Após três anos de discussões, os bancos brasileiros passam finalmente a adotar, a partir deste mês, uma série de regras para vender produtos financeiros, como fundos de investimento de diferentes riscos, de acordo com o perfil de cada cliente.
Na prática, ficará mais difícil para um gerente de agência "empurrar´´ produtos que não atendam aos interesses do cliente apenas para cumprir eventuais metas internas de captação de recursos.
Já o investidor terá de assumir por escrito que conhece o risco de um investimento que vá contra o seu perfil, que foi alertado pelo banco sobre essa incompatibilidade e que, mesmo assim, decidiu seguir em frente com a aplicação. A decisão final é do investidor.
O principal instrumento para avaliar o perfil do cliente é um questionário eletrônico com perguntas como idade, valor da aplicação, o quanto ela representa em sua renda anual, quando vai resgatar o dinheiro, o que pretende fazer com ele e o que faria se perdesse uma boa parte desse capital. |
04/01/2010
